¿Qué son las plantillas personalizadas?

Las plantillas personalizadas te permiten crear checklists reutilizables según tus tipos de préstamo más comunes.

Las plantillas personalizadas son checklists de documentos guardados que construyes una vez y reutilizas en nuevos expedientes. En vez de comenzar siempre desde un paquete estándar, puedes crear plantillas que reflejen exactamente tu proceso: solicitudes específicas, descripciones preferidas y categorías habituales.

Las plantillas personalizadas son una función del plan Pro. Los planes Free y Starter usan los paquetes estándar W2, Self-Employed y Bank Statement.

Paquetes estándar vs plantillas personalizadas

Al crear un expediente siempre partes de un paquete base (W2, Self-Employed o Bank Statement). Estos cubren casos comunes, pero cada broker suele tener requisitos propios.

Con plantillas personalizadas puedes:

Partir de un paquete base y agregar, quitar o reescribir elementos según tu proceso
Guardar el resultado con nombre para reutilizarlo
Aplicar la plantilla al crear cualquier expediente nuevo

Casos de uso

FHA Purchase — W2
Empieza desde W2 y agrega elementos FHA (gift letter, certificación HOA, flood zone determination). Guarda como "FHA Purchase – W2" y reutiliza en cada expediente FHA.

DSCR Investment Property
Empieza desde Bank Statement. Quita elementos de ingreso personal y agrega documentación de rentas, contratos de arrendamiento y hoja DSCR. Guarda como "DSCR Investment".

Streamline Refi
Crea una plantilla mínima con solo lo requerido para IRRRL o streamline, más corta que un checklist estándar de compra. Ejemplo: "VA IRRRL" o "FHA Streamline".

Qué contiene una plantilla

Cada plantilla tiene:

Nombre: aparece en la lista de plantillas y en el selector al crear expediente
Paquete base: W2, Self-Employed o Bank Statement
Elementos: cada solicitud con título, descripción opcional y categoría

Las plantillas no guardan datos del prestatario, estados ni archivos cargados; solo la estructura del checklist.

Cómo se muestran al crear expediente

En la pantalla New Loan File, primero aparecen los paquetes estándar y debajo una sección My Templates con tus plantillas personalizadas. Al elegir una, BorrowerDocs carga el checklist desde esa plantilla en lugar del paquete estándar.

Editar no afecta expedientes existentes

Los cambios a una plantilla (agregar, renombrar o borrar elementos) solo afectan expedientes futuros creados con ella. Los expedientes ya creados no cambian porque su checklist es una copia independiente.

Igualmente, borrar una plantilla no afecta expedientes existentes.

Siguientes pasos

Crear una plantilla: crea tu primera plantilla personalizada
Editar y reordenar elementos: personaliza elementos después de crearla
Usar una plantilla en un expediente nuevo: aplicarla al crear expediente