Estados de documentos explicados

Qué significa cada estado de documento: Requested, Uploaded, Approved, Needs Re-upload y más.

Cada solicitud de documento del checklist tiene un estado que te indica, a ti y al prestatario, exactamente en qué punto está. Los estados son visibles en tiempo real para ambos.

Estados de elementos

Requested

Insignia gris

Estado predeterminado al crear un expediente. Aún no hay archivos cargados. El prestatario ve el elemento en su portal y se espera que suba documentos.

Partial

Insignia amarilla

El prestatario subió al menos un archivo, pero la descripción sugiere que puede faltar más (por ejemplo, "Bank Statements (Last 2 Months)" y solo subió un mes). BorrowerDocs lo define automáticamente según la actividad de carga.

Este estado indica que ya hay avance, pero aún puede requerir acción adicional del prestatario o del broker antes de estar listo para revisar.

Uploaded

Insignia azul

Se enviaron archivos y el elemento parece listo para revisión. Es el estado al que llega un elemento completamente cargado antes de que lo revises. El prestatario no puede volver a subir archivos una vez que cambias a Approved o Needs Re-upload.

Approved

Insignia verde

Ya revisaste los archivos y los marcaste como aceptables. Los elementos aprobados:

Cuentan para el total de exportación
Aparecen como completos en el portal del prestatario
Se incluyen en el ZIP al exportar el expediente

Needs Re-upload

Insignia roja

Revisaste los archivos y no cumplen requisitos (documento incorrecto, mala calidad, incompleto o vencido). El prestatario ve este estado en su portal y puede subir una versión corregida.

Cuando marques un elemento como Needs Re-upload, usa el hilo de Q&A para explicar exactamente qué corregir. Esto reduce ida y vuelta.

Flujo típico de estados

La mayoría de los elementos siguen esta ruta:

Requested -> Uploaded -> Approved

Cuando se requiere corrección:

Requested -> Uploaded -> Needs Re-upload -> Uploaded -> Approved

El estado Partial puede aparecer entre Requested y Uploaded cuando las cargas llegan de forma incremental.

Puedes establecer manualmente cualquier estado desde el menú de acciones del checklist en cualquier momento.

Lo que ve el prestatario

El prestatario ve las mismas insignias de estado que tú ves en el checklist. Etiquetas y colores coinciden para que no haya dudas sobre qué ya fue aceptado y qué requiere atención.

Estado	Mensaje para prestatario
Requested	Debes subir este documento
Partial	Sigue subiendo, aún puede faltar información
Uploaded	En revisión
Approved	Aceptado, sin acciones adicionales
Needs Re-upload	Sube una versión corregida

Siguientes pasos

Trabajar el checklist: cómo aprobar elementos y solicitar recargas
Exportar y cerrar un expediente: cuando todo esté aprobado