Cómo funciona el portal

Resumen de lo que ven y experimentan los prestatarios en el portal de BorrowerDocs.

El portal para prestatarios de BorrowerDocs es un sitio privado y seguro al que tus prestatarios acceden mediante un enlace mágico que tú les envías. Está totalmente personalizado con el nombre y logo de tu empresa, y no requiere crear cuenta ni contraseña.

Esta página describe el portal desde la perspectiva del prestatario, útil para saber qué explicar antes de enviar el enlace.

Qué recibe el prestatario

Cuando haces clic en Send Portal Link, tu prestatario recibe un correo desde tu nombre y dirección de respuesta con un botón que abre su portal. El asunto dice:

"[Tu nombre de empresa] — tu portal de documentos está listo"

Sin usuario, sin contraseña y sin app. El enlace es la llave de acceso.

Encabezado del portal

Cuando el prestatario abre el enlace, ve un encabezado con:

Tu logo (si está cargado)
Nombre de tu empresa
Selector de tema (modo claro/oscuro)

Debajo del encabezado aparece tu texto de introducción si lo configuraste; es un buen espacio para bienvenida o instrucciones.

Checklist de documentos

La página principal se titula "Your Document Checklist" y muestra un resumen de progreso arriba:

"2 of 5 items approved · 3 still needed"

Las solicitudes se agrupan por categoría (Income, Assets, Identification, Property y Other), exactamente como tú las ves en el panel del broker.

Cada elemento muestra:

Nombre del documento
Insignia de estado (Requested, Partial, Uploaded, Approved o Needs Re-upload)
Descripción de lo requerido (si agregaste una)
Fecha límite (si la configuraste)
Botón Upload o View
Enlace Q&A para preguntas sobre ese documento

Cargar documentos

Los prestatarios hacen clic en Upload en cualquier elemento no aprobado. Pueden seleccionar varios archivos al mismo tiempo desde su dispositivo. Se aceptan archivos de hasta 50 MB cada uno.

Al completar la carga, el estado se actualiza automáticamente (de Requested a Partial o Uploaded) y tú ves los archivos de inmediato en tu checklist.

Si marcas un elemento como Needs Re-upload, el botón vuelve a mostrar Upload para que el prestatario suba una versión corregida.

Mensajería

Los prestatarios tienen dos vías para comunicarse:

Ask a question (botón arriba a la derecha): abre un chat general contigo, visible para todos los prestatarios del expediente
Q&A en cada elemento: hilo específico para esa solicitud de documento

En ambos casos, ven tus respuestas en tiempo real. Los mensajes no leídos se muestran con una insignia roja.

Lo que el prestatario no puede hacer

Ver datos de contacto de otros prestatarios
Ver el dashboard del broker ni configuraciones del expediente
Cambiar estados de elementos
Eliminar archivos cargados
Acceder al portal una vez que el expediente se cierra

Experiencia paso a paso

El prestatario recibe correo de invitación con enlace mágico
Abre el enlace y entra a su portal con tu marca
Lee tu texto de introducción (si existe)
Revisa el checklist y sus estados por categoría
Hace clic en Upload para los elementos que ya tiene
Usa Q&A para dudas sobre documentos específicos
Usa Ask a question para dudas generales
Regresa al portal cuando lo necesite (enlace válido 7 días; sesión 30 días)
Cuando todo está Approved, el portal muestra estado completado

Siguientes pasos

Enlaces mágicos y acceso: vigencia, expiración y reenvíos
Subir documentos: límites y comportamiento de cargas
Hacer preguntas (Q&A): los dos tipos de hilos de mensajes