Trabajar el checklist
Revisa cargas, aprueba elementos y solicita recargas desde el checklist.
La pestaña Checklist es el espacio principal de trabajo del expediente. Muestra todas las solicitudes de documentos, su estado actual, archivos cargados e hilos de mensajes en una sola vista.
Estructura del checklist
Los elementos se agrupan por categoría:
- Income: comprobantes de pago, W-2, declaraciones de impuestos, 1099
- Assets: estados de cuenta, cuentas de inversión
- Identification: identificación oficial, documentación de SSN
- Property: contrato de compra, avalúo, información de HOA
- Other: cualquier documento que no entre en categorías anteriores
Cada elemento muestra:
- Nombre y descripción del documento
- Insignia de estado (consulta Estados de documentos)
- Conteo de cargas si hay archivos enviados
- Botón de Q&A con insignia de no leído cuando hay mensajes nuevos
Revisar cargas
Cuando el prestatario sube archivos, el estado del elemento cambia a Partial o Uploaded y aparece una insignia con ícono de clip y cantidad de archivos. Para revisar:
- Haz clic en la fila del elemento o en la insignia de archivos para abrir el panel
- Previsualiza cada archivo en el navegador
- Decide si apruebas o solicitas recarga
Aprobar un elemento
Cuando ya revisaste y todo está correcto:
- Abre el menú de acciones del elemento (botón
···a la derecha) - Selecciona Approved
La insignia cambia a verde. El elemento cuenta para la exportación y el prestatario verá el estado Approved en su portal.
Solicitar recarga
Si el documento está incompleto, incorrecto o ilegible:
- Abre el menú de acciones del elemento
- Selecciona Needs Re-upload
El estado se vuelve rojo en tu checklist y en el portal del prestatario. BorrowerDocs muestra un aviso para que suba una versión corregida. Usa el hilo de Q&A para explicar exactamente qué debe corregirse.
Cambiar estado manualmente
Puedes establecer cualquier elemento en cualquier estado en cualquier momento desde el menú de acciones:
| Estado | Cuándo usarlo |
|---|---|
| Requested | Restablecer un elemento al estado inicial |
| Partial | El prestatario empezó a subir, pero falta más |
| Uploaded | Ya se subieron archivos, pendiente de revisión |
| Approved | Revisado y aceptado |
| Needs Re-upload | Se subió, pero no cumple requisitos |
Agregar solicitudes personalizadas
Para agregar una solicitud no incluida en la plantilla:
- Haz clic en Add Request (arriba a la derecha del checklist)
- Ingresa título y descripción
- Elige categoría
- Haz clic en Add
El nuevo elemento aparece de inmediato en el checklist y en el portal del prestatario.
El botón Add Request se oculta cuando el expediente está cerrado. Solo expedientes abiertos.
Q&A por elemento
Cada elemento del checklist tiene su propio hilo para preguntas específicas de ese documento. Haz clic en Q&A en un elemento para abrir el hilo. Una insignia ámbar indica la cantidad de mensajes no leídos del prestatario.
Consulta Hacer preguntas (Q&A) para ver cómo usa esto el prestatario.
Resumen del checklist
En la parte superior del checklist verás:
- Total items: todas las solicitudes del expediente
- Approved: cantidad de elementos aprobados (verde)
- Outstanding: elementos aún no aprobados (ámbar)
Úsalo para medir progreso de forma rápida.
Siguientes pasos
- Estados de documentos explicados: detalle de cada estado
- Exportar y cerrar un expediente: cuando todos los elementos estén aprobados
- Chat del expediente: mensajería general con tu prestatario
¿Listo para comenzar?
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